Interview de Françoise Lavaud-Davi, conseillère en gestion de patrimoine
26 Février 2025 | Arcachon | Par Damien GEFFRAY Temps de lecture : 2,50 minutes env
Damien (Atlantique TV) : Bonjour Françoise, merci d’être avec nous aujourd’hui pour parler de gestion de patrimoine. Pour commencer, peux-tu nous expliquer simplement ce qu’est le patrimoine ?
Françoise : Bien sûr ! Le patrimoine, c’est l’ensemble des biens de valeur que possède une personne. Il peut s’agir d’un bien immobilier (comme une maison ou un appartement), d’une épargne (livret A, assurance vie) ou encore d’investissements financiers (actions, obligations, SCPI). Ce patrimoine évolue dans le temps en fonction des revenus, des dépenses et des placements. Sans une gestion réfléchie, il peut perdre de la valeur, d’où l’importance d’adopter une stratégie patrimoniale.
La gestion de patrimoine, accessible à tous
Damien : Beaucoup pensent que la gestion de patrimoine est réservée aux personnes aisées. Est-ce vrai ?
Françoise : Pas du tout ! C’est une idée reçue. La gestion de patrimoine concerne tout le monde, dès qu’on possède un bien immobilier ou qu’on veut sécuriser son avenir financier. L’objectif est d’optimiser ce que l’on a, que ce soit pour préparer sa retraite.
Protéger sa famille ou faire fructifier son capital.
Contrairement à ce que l’on pense, il n’est pas nécessaire d’être un expert en finance. Mon rôle en tant que conseiller est justement de rendre les choses claires et accessibles.
Françoise Lavaud-Davi | https://telos-patrimoine.com/
Quand consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?
Damien : Dans quelles situations peut-on faire appel à un conseiller comme toi ?
Françoise : À toutes les étapes de la vie !
● Un jeune actif qui veut commencer à épargner intelligemment.
● Un parent qui souhaite préparer l’avenir de ses enfants.
● Un entrepreneur qui cherche à optimiser sa fiscalité.
● Un futur retraité qui veut sécuriser ses revenus et éviter une baisse brutale de son niveau de vie.
Un chiffre marquant : la durée moyenne de la retraite en France est de 25 ans. Cela signifie qu’il faut anticiper cette période pour éviter une chute de revenus. D’ailleurs, un retraité touche en moyenne 52,9 % de son dernier salaire, d’où l’importance d’une bonne stratégie patrimoniale.
Damien : Quels sont les choix financiers les plus rentables aujourd’hui ?
Françoise : Prenons un exemple concret : Si vous placez 10 000 € sur un livret A à 4 % pendant 10 ans, vous aurez environ 12 676 €.
En comparaison, avec une assurance vie à 4 %, vous obtenez 14 802 € sur la même période. La différence ? Plus de 2 000 € gagnés sans effort, simplement en faisant un meilleur placement !
Autre exemple :
En mettant 50 € de côté par mois pendant 20 ans sur un placement à 4 %, vous obtenez environ 18 000 €, soit 6 000 € de plus que ce que vous avez réellement épargné. C’est la magie des intérêts composés !
Un cabinet à l’approche humaine et pédagogique
Damien : Tu es la fondatrice du cabinet Telos Patrimoine. Qu’est-ce qui vous différencie des autres cabinets de gestion de patrimoine ?
Françoise : Nous misons sur une approche humaine et pédagogique. Chez nous, pas de jargon compliqué ! On ne se contente pas de vendre des produits financiers, nous accompagnons nos clients sur le long terme. Chaque situation est unique, donc nous adaptons nos solutions en fonction des besoins et des objectifs de chacun. Notre priorité ?
Rendre la finance accessible et rassurante pour tous.
Un dernier mot ?
Damien : Pour finir, quel message veux-tu faire passer aux personnes qui hésitent encore à consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?
Françoise : Il n’est jamais trop tard pour prendre soin de son avenir financier ! Que vous souhaitiez mieux placer votre épargne, préparer votre retraite ou investir intelligemment, nous sommes là pour vous accompagner avec des solutions adaptées et sécurisantes. N’hésitez pas à nous contacter, nous serons ravis de vous aider !
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TELOS Patrimoine
'Gérer son patrimoine, c’est tout un programme, qui dépend de la vie et des rêves de chacun.'https://telos-patrimoine.com/
